你知道吗？ 根据上海证券交易所的一份统计，2016到2019年间，账户市值10万以下的散户平均亏损幅度高达20.53%。 但就在这种“七亏二平一赚”的魔咒下，有人却用三年时间，从亏损30万做到盈利200万。 他们靠的不是内幕消息，也不是玄学预测，而是一套听起来简单到让人怀疑的法则“五线之上买，三线之下卖”。

这套“五三买卖法则”的核心就两句话：股价站上5、10、20、60、120日这五条均线时买入；跌破5、10、20日这三条短期均线时卖出；如果反弹连五线都冲不上去，那就逢高清仓。 有经验的操盘手把它总结成更形象的口诀：“五线之上翻身上马，三线之下落地休息”。

为什么是这五条线？ 5日、10日线是短期风向标，20日线被视为月度生命线，60日线（季度线）和120日线（半年线）则共同勾勒出中长期趋势。 当股价同时站上这五条线，说明短期、中期、长期买入的投资者都开始赚钱，多头力量形成共振。

但很多人一开始就用错了地方。 这个方法要想有效，有个致命前提：必须用在强势股上。 如果你选的是弱势股，再精准的买卖点也难赚钱。 因为强势股在多次买卖信号中，总会有几次带来大幅盈利，足以覆盖其他几次小额止损。 弱势股可能每次信号都是假动作，来回打脸。

那么，怎么找到强势股？ 关键在“逆势选股，转势买股”八个字。 具体来说，是在大盘一波下跌的最后阶段，或者指数刚刚站上5日均线这个转折点时，从涨停板里筛选有主力资金意图操控的股票。 这时要看筹码集中度，无论是底部还是上涨过程中的回调，成交量萎缩到极致后突然放量，往往意味着洗盘结束，快速拉升即将开始。

介入时机也很讲究。 同样一只强势股，在主力吸筹阶段虽然安全，但上涨慢，耗时间。 高明的手法，是等主力吸筹完毕、完成洗盘后，在放量启动拉升时再介入，吃最肥的那段涨幅。

具体到买卖点判断，以000060这只股票的历史走势为例：当K线在A点首次爬到五线之上，是第一个买入信号；后续在B、C、D、E、F、G点，每次K线重新站上五线都是加码机会。 当K线在H点第一次跌到三线之下，构成第一个卖出信号。 I点、J点的每次跌破三线都是减仓点。 有经验的操盘手会在R点附近，股价反弹无力重新站上五线时清仓离场。

成交量是验证信号真伪的关键。 股价突破五线时如果伴随放量，可靠性更高；无量上涨则要警惕。 特别是“立桩量”持续放量，红柱阶梯式上升，通常表明资金在持续流入。

这种操作模式藏着三个反人性特点：涨不追，跌不慌，等得起。 很多散户亏钱不是因为技术差，而是因为常见病症发作,比如盲目看空、追涨杀跌、投资过于分散、操作盲从等。 有调查显示，在反弹行情中，接近八成的股民跑输大盘，就是因为这些习惯性误区。

“五线顺下”的形态尤其需要警惕。 当120日、60日、20日、10日、5日均线全部向下发散，说明各周期买入的投资者都处于亏损状态，恐慌心理共振可能导致股价加速下跌。 这种情况下，任何时候卖出都是对的，任何时候买入都是错的。

与之相对的是“双炮过河”形态,股价在“楚河”线下先形成一个“两阳夹一阴”的多方炮，整理后再次以多方炮形态突破压力线。 这种走势往往意味着股价将进入加速上涨阶段。

仓位管理是长期生存的保障。 只用闲钱投资是基本要求，避免使用杠杆或借贷炒股。 即使是用闲钱，也不应全仓进出，要始终保留一定现金比例。 对小散而言，股票池中的个股数量一般不要超过5只，且行业分布不应重合，这样才能精耕细作。

这套方法在牛市或震荡上行市中表现最好，熊市则需谨慎使用或降低仓位。 它的滞后性是固有缺陷,均线基于历史数据计算，买卖信号总会比实际趋势转变晚半拍。 为了弥补，可以结合成交量、MACD、KDJ等其他指标综合判断。

执行力是最大考验。 贪婪和恐惧是人性的弱点，当信号出现时，能否果断执行买卖操作至关重要。 制定明确的交易计划并严格坚持，是克服情绪干扰的有效方法。 有些投资者容易错把洗盘震荡当头部，一见回调就惊慌失措抛售，结果刚卖出股价就调头向上，不得已再去追高，形成连环错。

对专业投资者来说，集中投资可能比分散投资更保守，因为人一生能真正看懂的好公司极其有限。 对非专业投资者，最好的选择可能是投资指数基金。

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